Le Fonds Euro Allocation Long Terme2ii au-dessus des
3%
Le fonds Euro Allocation
Long Terme2ii affiche un rendement net de frais de gestion (hors prélèvements
sociaux et fiscaux) de 3,04%i en 2016. Ce fonds en euros à capital garanti s’adapte
aux opportunités de marché car il privilégie une allocation d’actifs de long
terme susceptible d’évoluer en fonction des conditions de marché. L’allocation est
essentiellement immobilière (Composition d'Euro Allocation Long Terme 2 au
31/12/2016: 80% en immobilier, 9% autres classes d'actifs, 7% en actions en
direct et OPCVM et 4% en obligations).
Le Fonds Euro Dolcea Vie toujours solide
Le Fonds Euro Dolcea Vie de
BforBank Vie affiche en 2016 un rendement net de frais de gestion (hors
prélèvements sociaux et fiscaux) de 2,17%i.
La stratégie de gestion de Spirica favorise la diversification des actifs pour accroitre le rendement long terme du portefeuille et la sécurisation des actifs pour protéger le capital en investissant sur des obligations bénéficiant de notations de bonne qualité.
Nouvelle
formule et baisse des conditions d’accès au mandat de gestion
Dans
la nouvelle formule du contrat BforBank Vie, proposée depuis septembre 2016, tous
les versements doivent contenir une part minimale de 25% investie en unités de
compte. Cette évolution permet aux clients de BforBank de maintenir des
opportunités de rendement sur leur contrat d’assurance vie.
Dans
ce contexte de diversification nécessaire, BforBank facilite les conditions
d’accès au mandat de gestion, un service désormais disponible à partir de 5 000
euros d’investissement.
Le
mandat de gestion BforBank, permet aux clients qui le souhaitent de déléguer à
Spirica (l’assureur du contrat BforBank Vie) la répartition de leurs
investissements et les arbitrages entre les supports selon le profil choisi.
Pour établir ces allocations, Spirica prend conseil auprès d’Amundi, expert de
la multigestion.
Les
autres caractéristiques du mandat de gestion sont inchangées :
·
0€ de
frais d’entrée, de frais d’arbitrage, et de frais sur versements
·
+ 0,10% de frais de gestion annuels sur les
unités de compte présentes dans le mandat de gestion qui viennent s’ajouter aux
frais de gestion sur les unités de compte (soit au total 0,95%de frais de gestion annuels).
·
Aucun
frais supplémentaire sur le Fonds Euro Dolcea Vie (0,60% de frais de gestion
annuels).
·
Aucun
engagement de durée.
·
Quatre
profils de mandat proposés : Prudent, Equilibré, Dynamique et Offensif.
·
Possibilité de changer de profil de mandat à
tout moment sans frais
Un contrat performant et une tarification
compétitive
De manière générale, BforBank
Vie fait bénéficier les épargnants de conditions commerciales particulièrement
attractives et de frais réduits optimisant la performance du contrat :
Il est possible d’effectuer des versements libres à partir de 100 euros et des
versements réguliers à partir de 50 euros par mois.
Par
ailleurs, une garantie complémentaire en cas de décès, permettant de protéger
le capital transmis aux bénéficiaires, peut être souscrite à l’adhésion au
contrat BforBank Vie.
39 supports de qualité proposés aux
épargnants
Outre les fonds en euros dont les intérêts annuels sont
définitivement acquis à l’adhérent, BforBank offre également la possibilité aux
épargnants de choisir librement les supports de placement de leur contrat
d’assurance-vie. Un accès aux supports en unités
de compte est proposé à travers 35 fonds sélectionnés pour leur qualité au sein
de différentes classes d’actifs (immobilier, actions Europe et internationales,
obligations, fonds flexibles, etc.) : des FCP et SICAV gérés par des établissements
reconnus sur le marché parmi lesquels Amundi,
BlackRock, Carmignac Gestion, Comgest,
CPR AM, DNCA Finance, Edmond de Rothschild AM, JP Morgan AM, Mandarine Gestion,
Pictet…
BforBank propose également une
diversification de l’épargne au travers de supports immobiliers :
- un OPCIiv
(fonds immobilier) Opcimmo Vie
- et trois SCPiv
:
o
Une SCPI
« classique » investie majoritairement dans l’immobilier de bureaux (Rivoli Avenir Patrimoine d’Amundi Immobilier)
o
et deux SCPI
« spécialisées », l’une majoritairement investie dans l’immobilier
de commerce
(Patrimmo Commerce de Primonial REIM) et l’autre dans les établissements
de santé et éducation (Primovie de Primonial REIM).
Afin de faciliter le choix des
épargnants en fonction de leur horizon d’investissement et de leur aversion au
risque, le contrat BforBank Vie permet d’opter pour une gestion libre, une
gestion guidée ou de choisir le mandat de gestion, à travers quatre profils
types d’allocation d’actifs, conçus par les gérants d’Amundi (sécuritaire,
prudente, équilibrée ou dynamique).
Des options de gestion pour sécuriser son
capital et une nouvelle option d’investissement progressif
Deux
options de gestion financière sont proposées aux épargnants afin de gérer le
contrat en fonction de l’évolution des marchés financiers, de leur sensibilité
au risque ou de leurs objectifs patrimoniaux. Combinées, ces deux options
permettent de sécuriser les performances et limiter les pertes.
- L’option « Stop Win
» permet de sécuriser les plus-values d’un ou de plusieurs supports dans un
contexte de hausse des marchés.
- L’option « Stop Loss » permet de limiter les moins-values
d’un ou de plusieurs supports, en cas de tendance baissière des marchés.
Lancée en 2016, une nouvelle option d’Investissement Progressif, accessible en
cours de vie du contrat dès lors que l'épargne est supérieure à 1 000 euros, permet
aux clients d’arbitrer progressivement certaines sommes depuis le Fonds Euro
Dolcea Vie vers les unités de compte. L’investissement sur les marchés
financiers est étalé dans le temps afin de lisser le prix d’achat des unités de
compte et compenser les trop grandes fluctuations.
Des outils pratiques pour calculer, simuler,
comparer
BforBank
propose l’accès à des outils pratiques et faciles d’usage, en ligne, gratuits et en accès libre. L’internaute
pourra utiliser un comparateur de fonds, un simulateur retraite ou encore un comparateur de solutions retraite afin de projeter
sa situation personnelle à un instant donné, sur la base des paramètres
renseignés dans l'outil à cette date.
Et un
accompagnement d’experts, 6 j/7
BforBank
apporte une attention particulière à l’accompagnement de ses clients. Au sein
de son service relation client, basé dans ses locaux en France, des conseillers
spécialisés en assurance vie répondent à toute question sur l’offre BforBank
Vie, et ce, jusqu’à 21h du lundi au vendredi et 18h le samedi.
- Taux de rendement
annuel des fonds en euros du contrat BforBank Vie, nets de frais de
gestion (hors prélèvements sociaux) en 2016, attribué sous réserve que
votre contrat soit toujours en vigueur au 1er janvier 2017 et selon les
modalités d’attribution de la participation aux bénéfices décrites dans
les documents contractuels. Les rendements passés ne préjugent pas
des rendements futurs.
- L’investissement
dans le fonds Euro Allocation Long Terme2 est réservé aux nouveaux
versements (pas d’accès par arbitrage ni par versement par versement régulier).
Le fonds en euros Euro Allocation Long Terme2 reste également soumis au
plafond d’investissement de 60% du montant total de chaque versement et au
maximum 100 000 euros. L’horizon étant sur le long terme, en cas de
désinvestissement, (par arbitrage ou rachat) dans les 3 années qui suivent
le premier investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme2, une
pénalité de 3% des sommes brutes désinvesties sera appliquée. Voir conditions indiquées dans les
conditions générales. L’assureur se réserve le droit, le cas échéant,
d’interrompre les versements sans préavis, l’enveloppe du fonds étant
limitée.
- Hors frais de
souscription propres aux unités de compte : SCPI et OPCI.
- Les supports OPCI
et SCPI supportent des frais spécifiques indiqués par avenant.
A
propos de BforBank
BforBank
est la banque 100% en ligne du Groupe Crédit Agricole.
Créée
en 2009, elle offre aux clients autonomes, actifs et mobiles des produits de
banque au quotidien (compte bancaires, carte Visa Premier gratuite, carte Visa
Infinite avec tarif préférentiel, assurances), une offre d’épargne complète
(Livrets, Bourse, Fonds et Assurance-vie) ainsi que des services personnalisés.
Le
service client de BforBank, multi récompensé, est internalisé et composé
de conseillers experts disponibles 6j/7 sur des plages horaires
particulièrement étendues.
BforBank
propose une expérience innovante pour piloter ses finances et prendre en main
la gestion de son patrimoine.
En
toute sécurité et sur tous les canaux - dont une application mobile complète,
intuitive et personnalisable.
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Stéphanie Jégu | + 33 1 71 11 03 33 | stephanie.jegu@bforbank.com | http://presse.bforbank.com | @BforBank