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  • Julie BENTOLILA
Mardi 27 janvier 2015 tagAssurance Vie, tagÉpargne

BforBank Vie publie les taux de rendement de ses fonds en euros pour 2014

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3,10% nets de frais de gestion sur son Fonds Euro Dolcea Vie
3,82%
nets de frais de gestion sur son fonds Euro Allocation Long Terme

Grâce à la diversité de ses supports et à ses atouts fiscaux, l’assurance-vie est le placement de référence des Français.

Aujourd’hui, BforBank publie la performance pour 2014 de ses deux fonds en euros qui s’élève à 3,10%i sur le Fonds Euro Dolcea Vie et 3,82%[i] sur le fonds Euro Allocation Long Terme[ii], nets de frais de gestion et hors prélèvements sociaux.

Ces performances permettent encore cette année à BforBank Vie de figurer parmi les très bons contrats du marché.

Une bonne résistance en 2014

Les fonds en euros de BforBank Vie affichent une bonne résistance de leur performance en 2014.

Le Fonds Euro Dolcea Vie de BforBank Vie affiche en 2014 un rendement de 3,10%, une performance expliquée notamment par la stratégie de gestion de Spirica :

  • diversification des actifs pour accroître le rendement du portefeuille dans une perspective de long terme,
  • sécurisation des actifs afin de protéger le capital en investissant sur des obligations bénéficiant de notations de bonne qualité.

Au 4ème trimestre 2014, le contrat d’assurance-vie multisupports BforBank Vie géré par Spirica dynamisait sa gamme avec un nouveau fonds en euros à capital garanti : le fonds Euro Allocation Long Terme. Ce fonds s’adapte aux opportunités de marché car il privilégie une allocation d’actifs de long terme susceptible d’évoluer en fonction des conditions de marché. L’allocation essentiellement immobilière (sous forme de SCPI : 94% immobilier / 4% diversifié / 2% monétaire, allocation au 30/09/2014), offre des perspectives de protection du capital raisonnable.

Un contrat performant avec une tarification compétitive

BforBank propose à ses nouveaux clients une offre de bienvenue séduisante : 80 euros pour toute première adhésion, comportant un versement initial d'un montant minimum de 5 000 € et ce, jusqu’au 31 mars 2015.[iii]

De manière générale, BforBank Vie fait bénéficier les épargnants de conditions commerciales particulièrement attractives et de frais réduits optimisant la performance du contrat :


-    0% de frais d’entrée ;
-    0% de frais sur tous les versements ;

-    Tous les arbitrages gratuits ;
-    0,60% de frais de gestion annuels sur le Fonds Euro Dolcea Vie ;

-    0,70% de frais de gestion annuels sur le fonds Euro Allocation Long Terme
-    0,85% de frais de gestion annuels sur les unités de compte ;
-    Des rachats possibles sans frais ni pénalité (hors pénalités les 3 années qui suivent le premier investissement sur Euro Allocation Long Terme et les SCPI) ;

-    Une adhésion au contrat à partir de 2 000 euros.

Il est possible d’effectuer des versements libres à partir de 100 euros et des versements réguliers à partir de 50 euros par mois.

Par ailleurs, une garantie complémentaire en cas de décès, permettant de protéger le capital transmis aux bénéficiaires, peut être souscrite à l’adhésion au contrat BforBank Vie.

Le choix parmi 40 supports de qualité

Outre les fonds en euros dont les intérêts annuels sont définitivement acquis à l’adhérent, BforBank offre également la possibilité aux épargnants de choisir librement les supports de placement de leur contrat d’assurance-vie.

Un accès aux supports en Unités de Compte est proposé à travers 35 fonds sélectionnés pour leur qualité au sein de différentes classes d’actifs (immobilier, actions Europe et internationales, obligations, fonds flexibles, etc.) : des FCP et SICAV gérés par des établissements reconnus sur le marché parmi lesquels Amundi, BlackRock, Carmignac Gestion, Comgest, CPR AM, DNCA Finance, Edmond de Rothschild AM, JP Morgan AM, Mandarine Gestion, Pictet

BforBank propose également une autre manière de diversifier votre épargne en investissant dans l'immobilier à travers :

-       un OPCI (fonds immobilier) Opcimmo Vie

-       et quatre SCPI[iv] d'entreprises :

o    deux SCPI « classiques » investies majoritairement dans l’immobilier de bureaux (Rivoli Avenir Patrimoine d’Amundi Immobilier et Immofonds 4 de La Française REM)

o    et deux SCPI « spécialisées », l’une majoritairement investie dans l’immobilier de commerces (Patrimmo Commerce de Primonial REIM) et l’autre dans les établissements de santé et éducation (Primovie de Primonial REIM).

Afin de faciliter le choix des épargnants en fonction de leur horizon d’investissement et de leur aversion au risque, le contrat BforBank Vie permet d’opter pour une gestion libre ou une gestion guidée à travers quatre profils types d’allocation d’actifs, conçus par les gérants d’Amundi (sécuritaire, prudente, équilibrée ou dynamique).

L’information qualitative et transparente des épargnants constitue également une valeur prépondérante pour BforBank : chaque trimestre, la banque met à la disposition des souscripteurs du contrat un reporting détaillé de la gestion des fonds en euros et des performances des unités de comptes. Il permet de suivre l’investissement du support en euros en détaillant l’orientation des placements du fonds ainsi que ses performances. Il présente la répartition du portefeuille et celle du trimestre précédent.


Des options de gestion pour sécuriser son capital


Deux options de gestion financière sont proposées aux épargnants afin de gérer le contrat en fonction de l’évolution des marchés financiers, de leur sensibilité au risque ou de leurs objectifs patrimoniaux. Combinées,  ces deux options permettent d’encadrer à la hausse et à la baisse les performances des différents supports sélectionnés et de maitriser l’évolution de son contrat.


-    L’option « Stop Win » permet de sécuriser les plus-values d’un ou de plusieurs supports dans un contexte de hausse des marchés.

-    L’option « Stop Loss » permet de limiter les moins-values d’un ou de plusieurs supports, en cas de tendance baissière des marchés.

Des outils pratiques pour calculer, simuler, comparer 

BforBank propose l’accès à des outils pratiques et faciles d’usage, en ligne,  gratuits et en accès libre. L’internaute pourra utiliser un simulateur d'assurance-vie, un simulateur retraite ou encore un comparateur de solutions retraite afin de projeter sa situation personnelle à un instant donné, sur la base des paramètres renseignés dans l'outil à cette date.

 

A propos de BforBank

BforBank est une banque 100% en ligne qui s’adresse aux épargnants autonomes désireux de prendre en main la gestion de leur patrimoine. Le site présente des services et une expertise utiles et personnalisés ainsi qu’un accompagnement en ligne et par téléphone.

Filiale à 100% des Caisses régionales du Crédit Agricole et de Crédit Agricole SA, BforBank offre des solutions d’épargnes performantes : un livret d’épargne à un taux attractif, une assurance-vie sans droits d’entrée, une offre bourse complète dont 50 fonds sélectionnés en partenariat avec un spécialiste de la multi-gestion et l’accès à 2000 fonds sans droits d’entrée.

Enfin, avec sa base de connaissance composée d’articles sur tous les sujets relatifs à la gestion de patrimoine, ses outils d’aide à la décision, ses vidéos d’experts et ses blogs thématiques, BforBank offre à l’internaute toute l’information et l’actualité nécessaire pour investir directement et efficacement.

 

Contacts presse

Coralie Vogt | + 33 1 71 11 03 33 | coralie.vogt@bforbank.com | http://presse.bforbank.com | @BforBank_News

                                                     


[i] Taux de rémunération des fonds en euros du contrat BforBank Vie, nets de frais de gestion (hors prélèvements sociaux), attribué sous réserve que votre contrat soit toujours en vigueur au 1er janvier 2015 et selon les modalités d’attribution de la participation aux bénéfices décrites dans les documents contractuels. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

 [ii] Le fonds Euro Allocation Long Terme est accessible dans la limite de 60% du montant total de chaque versement. L’assureur se réserve le droit, le cas échéant, d’interrompre les versements sans préavis, l’enveloppe du fonds étant limitée. L’objectif d’investissement étant sur le long terme, en cas de désinvestissement, par arbitrage ou rachat dans les 3 années qui suivent le premier investissement sur le fonds Euro Allocation Long Terme, une pénalité de 3% sera appliquée sur les sommes brutes désinvesties du fonds Euro Allocation Long Terme. Les désinvestissements (arbitrage ou rachat) du fonds Euro Allocation Long Terme peuvent, exceptionnellement, être différés pendant une durée maximale de 6 mois. Les frais de gestion annuels sont de 0,70%. Le fonds Euro Allocation Long Terme est un fonds en euro distinct du support Fonds Euro Dolcea Vie.

[iii] Offre valable pour une première adhésion au contrat BforBank Vie avant le 31 mars 2015, comportant un versement initial d'un montant minimum de 5 000 €. BforBank verse les 80 euros sur le Fonds Euro Dolcea Vie , sous réserve du maintien par l'adhérent des conditions d’investissement du versement pendant un an. Les 80 euros sont versés dans les 2 mois calendaires suivant le mois de votre adhésion.

[iv] Les SCPI sont des supports éligibles par avenant, sous réserve de l’enveloppe disponible auprès de Spirica. Des pénalités de 3% en cas de sortie les 3 premières années suivant la souscription s’appliquent.

BforBank Vie est un contrat d'assurance-vie groupe en unités de compte souscrit par BforBank auprès de Spirica, entreprise régie par le code des assurances. Les garanties de ce contrat peuvent être exprimées en unités de compte et en euros. Pour la part des garanties exprimée en unités de compte, les montants investis ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers.

BforBank, SA au capital de 47 992 119 Euros, immatriculée au RCS de Nanterre en qualité d'établissement de crédit sous le n° 509 560 272, dont le siège social est situé Tour Europlaza - 20, avenue André Prothin, La Défense 4 - 92927 Paris la Défense Cedex. Inscrit sous le numéro d'immatriculation d'intermédiaire en assurance ORIAS : 09.050.824.

Spirica, SA au capital social de 56 064 641 Euros, Entreprise régie par le code des assurances, n° 487 739 963 RCS Paris, 50-56, rue de la Procession 75015 PARIS

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